各比特幣交易平臺停止交易一個(gè)月后，30日比特幣中國關(guān)閉提現(xiàn)人民幣業(yè)務(wù)。OkCoin、BTCTRADE、火幣網(wǎng)等也在31日停止這一業(yè)務(wù)。至此，以比特幣等為代表的虛擬貨幣正式告別中國市場。

　　ICO爆火，大媽們紛紛入場

　　ICO為Initial Coin Offering的縮寫，意為首次代幣發(fā)行，源自股票市場的首次公開發(fā)行(IPO)的概念。關(guān)于ICO，目前并沒有官方的定義，通常來講是一種募集比特幣或其他虛擬貨幣的行為。

　　2017年，短短半年多的時(shí)間，“ICO”在國內(nèi)火爆到連大媽們都紛紛跟風(fēng)殺入。據(jù)媒體報(bào)道，一些ICO項(xiàng)目已滲透到社區(qū)大媽，她們并不懂ICO到底是什么，也不了解投資風(fēng)險(xiǎn)，只關(guān)心能買代幣，渴望可以“一夜暴富”。

　　“最火爆的時(shí)候，國內(nèi)有大約200多家大大小小的虛擬貨幣交易平臺”，曾為某交易平臺的負(fù)責(zé)人告訴中新網(wǎng)。

　　國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會的報(bào)告顯示，面向國內(nèi)提供ICO服務(wù)的相關(guān)平臺有43家，截至2017年7月18日，在這些平臺上線并完成ICO的項(xiàng)目有65個(gè)。若以2017年7月19日零點(diǎn)價(jià)格換算，上述平臺完成的ICO項(xiàng)目累計(jì)融資26.16億元人民幣，且項(xiàng)目上線頻率、ICO融資規(guī)模和用戶參與程度均隨月份呈加速上升趨勢。

　　在ICO支持的融資幣種中，比特幣和以太坊占比最高，二者合計(jì)占比達(dá)90%以上。市場上同時(shí)存在著各種讓人眼花繚亂的虛擬貨幣，如狗狗幣、夸克幣、澤塔幣、無限幣等。風(fēng)靡全球的比特幣，據(jù)報(bào)價(jià)平臺Bitstamp顯示30日上漲10%達(dá)6289.78美元，約合41825元人民幣，續(xù)刷歷史新高。

　　“三無”狀態(tài)，ICO淪為洗錢、詐騙渠道

　　中國人民大學(xué)重陽金融研究院高級研究員董希淼告訴中新網(wǎng)，此前的ICO處于“無門檻、無標(biāo)準(zhǔn)、無監(jiān)管”的“三無”狀態(tài)，存在著較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會9月13日曾發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，比特幣等所謂的“虛擬貨幣”缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ)，市場投機(jī)氣氛濃厚，價(jià)格波動劇烈，投資者盲目跟風(fēng)炒作，易造成資金損失，告誡投資者需強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識。

　　董希淼說，ICO平臺及相關(guān)項(xiàng)目發(fā)端于互聯(lián)網(wǎng)，平臺和投資者繞過監(jiān)管機(jī)構(gòu)，發(fā)布和參與境外ICO項(xiàng)目，其違法行為難以監(jiān)管。且比特幣等交易平臺買賣虛擬商品，沒有記錄、缺乏約束，難追溯，容易成洗錢的渠道。個(gè)人虛擬資產(chǎn)形式隱蔽，還存逃避納稅可能。真正嚴(yán)重的是，絕大部分的ICO項(xiàng)目并非真正的融資，而是打著區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣等旗號，從事非法集資和金融詐騙活動。

　　“發(fā)行方編制虛假的項(xiàng)目白皮書，項(xiàng)目從虛擬博彩、交友平臺、開挖金礦、投注游戲甚至設(shè)立在開曼群島的投資項(xiàng)目五花八門，群眾根本無法進(jìn)行查證。”他說，“更為離奇的是，有些ICO項(xiàng)目連最基本的項(xiàng)目白皮書都沒有，也能一兩天獲得數(shù)千萬甚至上億資金。”

　　而針對此前媒體報(bào)道的用戶代幣被盜的新聞，上述某交易平臺負(fù)責(zé)人告訴中新網(wǎng)，交易平臺在用戶轉(zhuǎn)幣、提現(xiàn)時(shí)，都有包括身份認(rèn)證、電話認(rèn)證甚至視頻認(rèn)證的各種關(guān)卡，若其賬戶被盜，極有可能是在公共電腦登陸了賬戶導(dǎo)致信息泄露，也有可能是遭遇了黑客攻擊。

　　監(jiān)管出手，平臺10月底關(guān)閉虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)

　　9月4日，中國人民銀行等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》明確，代幣發(fā)行融資本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。要求自公告發(fā)布日起，各類代幣發(fā)行融資活動應(yīng)立即停止。

　　公告指出，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

　　“剛準(zhǔn)備大干一場，監(jiān)管就來了，特別迅速，召集開會再到親自派人上門，我們平臺也按照國家監(jiān)管的要求及時(shí)關(guān)閉了平臺。”某比特幣交易平臺負(fù)責(zé)人回憶說。

　　不止上述受訪人所在的平臺，官方公告發(fā)布后，國內(nèi)幾大比特幣交易平臺先后宣布于9月30日停止所有交易業(yè)務(wù)，并于10月底關(guān)閉虛擬貨幣兌換人民幣業(yè)務(wù)。

　　為加快提現(xiàn)清退工作，比特幣中國近日宣布，實(shí)行提幣階梯費(fèi)率制，即用戶若于10月25日后辦理提現(xiàn)提幣業(yè)務(wù)，手續(xù)費(fèi)將上調(diào)至原來的3倍。

　　平臺業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向境外，普通玩幣者退場

　　梳理發(fā)現(xiàn)，近兩個(gè)月，泰國、中國、韓國相繼禁止了代幣融資的交易行為，俄羅斯計(jì)劃將封禁提供比特幣的網(wǎng)站，而英國、澳大利亞等國家出臺政策或計(jì)劃加強(qiáng)比特幣等虛擬貨幣的監(jiān)管。

　　自監(jiān)管措施出臺后，國內(nèi)曾經(jīng)存在的200多個(gè)交易平臺部分倒閉，部分將業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向境外。目前部分國家對虛擬貨幣的態(tài)度相對寬松，日本、盧森堡均對交易所發(fā)放過牌照；美國交易所需領(lǐng)取許可牌照，但監(jiān)管非相對嚴(yán)格。

　　據(jù)上述平臺的負(fù)責(zé)人稱，存活下來的交易平臺已轉(zhuǎn)向境外，不再提供人民幣充值業(yè)務(wù)，絕大部分“小白”及普通的玩幣者，沒有境外賬戶，換匯方面也存在困難，因此選擇退出市場或保持觀望態(tài)度；而剩下10%的“高端玩家”或?qū)I(yè)人士，則轉(zhuǎn)向境外平臺進(jìn)行幣幣交易。

　　所謂幣幣交易，即為一種數(shù)字資產(chǎn)與另一種數(shù)字資產(chǎn)之間的交易，如比特幣兌萊特幣的交易。這種交易與用某種法定貨幣充值購買數(shù)字資產(chǎn)相比較為復(fù)雜，因此讓普通玩幣者望而生畏，選擇退出市場。(王佳昕)

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