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丈夫取光存款留“假存折” 孕妻取款被當成騙子

海口網(wǎng)　http://www.taikongsh.cn　時間：2015-07-06 08:51

　　警察向當事人了解情況(受訪者供圖)

　　6月17日，一名孕婦手持中國農(nóng)業(yè)銀行的“定期一本通存折”，來到四川自貢農(nóng)行匯東西段分理處取款，并要求到VIP專柜辦理，提出把存折里面27萬全部取出來。

　　當銀行工作人員對女子手中的“一本通”進行系統(tǒng)查詢時，卻未顯示存款記錄，且存折有異。也就是說，女子手上的“一本通”涉嫌偽造，工作人員及時發(fā)現(xiàn)并報警。

　　但當警察出現(xiàn)時，這個涉嫌“詐騙”的女子也是一臉錯愕。原來，她也是被丈夫忽悠了。

　　孕婦要取巨款，賬戶卻無余額

　　“3年定期到期了，里面27萬全部取出來。”6月17日下午3點左右，孕婦何某（化名）手持“定期一本通存折”，來到自貢農(nóng)行匯東西段分理處取款，何某一進大廳就說自己是大額定期，要求到VIP專柜辦理。大堂經(jīng)理小黃立即將她引領(lǐng)到VIP辦理業(yè)務，坐在VIP柜臺前，何某從包里拿出了“定期一本通存折”，并提出要求將里面的存款全部取出來。

　　27萬現(xiàn)金不是小數(shù)目，負責接待的柜員王某按照內(nèi)部規(guī)定，對該女子身份進行了聯(lián)網(wǎng)核查，系統(tǒng)顯示為正常，隨后又對何某的“一本通”進行系統(tǒng)查詢，結(jié)果未顯示存款記錄。這一異常情況引起了王某和當班履職主管黃衛(wèi)東的警覺。他們再次查詢了該女子名下所有定期賬戶明細，發(fā)現(xiàn)該女子在另一賬戶中曾有27萬元存款，但存入后僅僅2個月不到就全部取走了，目前賬戶上已經(jīng)沒有存款。

　　存折是偽造的，銀行暗中報警

　　聯(lián)想起最近全國各地的銀行“飛單”事件，黃衛(wèi)東心里一驚，但很快鎮(zhèn)定下來。他再次詳細查看存折，終于發(fā)現(xiàn)了端倪―首先，存折印章非常清晰，但上面的柜員代碼和印章上的名字對不上號；其次，存折是活期一本通的格式，但打印的內(nèi)容卻是定期3年；第三，存折上打印的字體與農(nóng)行打印的字體有一定的差異。憑借多年的工作經(jīng)驗及防詐騙知識的積累，黃衛(wèi)東判斷這是一起假冒定期一本通存折詐騙事件。

　　按照平時行里及分理處的防詐騙演練方案，黃衛(wèi)東迅速啟動應急預案，讓柜員王某以網(wǎng)絡(luò)不暢為由拖住何某。隨后立即向110報警，并向農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)領(lǐng)導和安全保衛(wèi)部門做了快速匯報。與此同時，他還悄悄和大廳保安和大堂經(jīng)理交換了眼色，以防何某逃跑。

　　丈夫取走存款，給她張假存折

　　接到銀行的報警后，學苑街派出所民警迅速趕到現(xiàn)場，并將何某帶回派出所進行進一步調(diào)查。

　　“何某完全不知情，因為她確實在農(nóng)業(yè)銀行有一張27萬的存折。”學苑街派出所辦案民警曾警官介紹，經(jīng)過調(diào)查取證后，發(fā)現(xiàn)何某的存折居然是在存入兩個月之后，就被其丈夫陳某（化名）取走，在取走之后，怕何某起疑心，陳某給了她一張假存折。

　　“這個事件沒有造成經(jīng)濟損失，而且屬于家庭糾紛的范疇，因此并沒有進行進一步處理。”據(jù)介紹，由于雙方都沒有提出進一步處理的要求，因此，學苑街派出所只是對陳某進行了說服教育。

　　說法

　　律師：銀行可以對其丈夫追責

　　“在此類事件中，達到刑事犯罪有三個標準，一是票面金額在100萬元及以上，二是造成銀行經(jīng)濟損失20萬元及以上，第三個就是，當前兩個標準都沒有達到時，但是當事人多次進行此類行為的。”四川泰和泰律師事務所張平律師說，本案件沒有達到以上三個標準，不構(gòu)成刑事犯罪。

　　“但是，此案件中的偽造存折侵犯了公民的財產(chǎn)權(quán)，擾亂了金融秩序。”張平說，在這種情況下，何女士和銀行都可以向陳某追責，視情節(jié)輕重給予行政處罰。對此，張平提醒各位市民，不要以身試法。

　　銀行：管理好個人身份信息

　　“不管是存折還是銀行卡，最重要的四項是身份證、手機號碼、銀行卡（存折）以及銀行卡（存折）號碼。“據(jù)農(nóng)業(yè)銀行自貢分行相關(guān)負責人介紹，以上四項信息對個人財產(chǎn)的保管起到至關(guān)重要的作用，該負責人提醒，“妥善保管個人信息，切勿輕信他人。”