核心提示

　　今年10月30日，在全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議上，決定開展為期半年的專項行動，并將全國8個市縣列為重點整治地區，其中包括儋州。

　　近段時間，記者在儋州進行了調查走訪，發現儋州電信詐騙在10年之間歷經了5個階段，已呈現出一些新的特征。但盡管如此，電信詐騙采用的手段仍不外乎恐嚇、利誘和“偷梁換柱”。這些手段并非沒有漏洞，卻為何屢屢得手？作為全國打擊電信網絡犯罪的8個重點整治地區之一，儋州又該如何下大力氣，走出這一“黑榜”？

　　本文從不同角度，剖析有關電信詐騙中的人與事，希望能對此次專項整治行動有所推動，也使廣大讀者能較為全面地了解事件真相和增強防范意識。

　　緣何上當者眾？

　　近年來，詐騙案例頻現報端，各省也加大了對防騙知識的宣傳。但為什么仍有很多人上當受騙？記者調查發現，一些不法分子冒充“客服”或事先取得受害人精準信息，取得對方的信任，增加了詐騙的“可信度”；還有一部分受害人則是在利益的誘惑下，一步步“上鉤”。

　　1、有些受害者的貪婪讓詐騙者都驚訝

　　平頭，方臉，說話斯斯文文，給人一副聰明的帥小伙的感覺。然而，他兩手之間锃亮的手銬卻與此極不相稱。這是11月27日，記者在儋州市某看守所見到劉某某的第一印象。

　　出生于1988年的劉某某，系儋州市南豐鎮人，因涉嫌網絡詐騙犯罪而被捕。

　　劉某謀說，他在外面結識了一幫從事網絡詐騙的酒肉朋友，因為對計算機感興趣，從2013年起，他開始“跟班實習”。2014年，參與了朋友們策劃的幾單網絡詐騙“生意”后，他漸漸地成為熟手。

　　2015年6月，劉某某決定“另立山頭”，于是買來電話機等設備，會同其他3人，在那大鎮安下身來，以發布虛假中獎信息為手段誘人上鉤。“我印象最深的，是分3次共得到3.2萬元的那單‘生意’。”劉某某說。

　　第一次，劉某某在群發的信息中，聲稱有人中了某電視節目場外觀眾幸運大獎16萬元以及筆記本電腦等獎品。其中有一個李姓男子收到短信后，按提供的“客服”電話打過來，在得到“確認”的說法后，便信以為真，按要求往劉某某銀行卡打入了人民幣6000元，作為保險金。

　　第二次，隔了三四天，劉某某告訴李姓男子，這次需要按獎金額度交納1.6萬元個人所得稅。李姓男子再次按要求操作。

　　第三次，又隔了四五天，沒有收到獎金的李姓男子在咨詢中被告知，需要交納1萬元激活被凍結的獎金，此人仍然如數奉上。

　　如此輕而易舉地就得到了數額不菲的錢，記者問劉某某：“他每次都會按你的要求打錢，你怎樣看？”“這家伙太貪婪了！”劉某某說：“他想得到那16萬元大獎，才不顧一切地給我打錢。”

　　案件分析：

　　“想釣到魚，要找準魚想吃什么。”記者在采訪過程中發現，犯罪分子普遍認為他們以發布虛假中獎信息為手段的詐騙行為之所以能夠成功，往往就是利用了人的貪婪。在詐騙的過程中，他們不斷地挑起對方的欲望，讓對方相信“天上掉餡餅了”，只要按他們的小要求做就可以得到大收益，然后受騙者便會一而再再而三地按要求打錢給他們。

　　對此，國家二級心理咨詢師、海南大學信息科學技術學院研究生黨支部書記齊有偉認為，有許多人上當，也在于騙子使用的手段比較高明：得寸進尺法。這是利用了人容易接受小要求的心理，再用步步緊逼的方式，直到對方最終接受更麻煩的要求。

　　2、個人信息泄露，騙子實現精準“釣魚”

　　2015年1月28日12時，中國羽毛球隊知名運動員謝某某，手機收到一條機票改簽的短信。此前，她在攜程網上訂了一張北京到深圳的飛機票。

　　按照短信提示，謝某某與客服聯系，并到北京西單大街一個ATM機前，向指定的銀行賬號轉了10元手續費，在輸入轉賬金額時，對方讓謝某某輸入她銀行卡號的前5位并點擊確認。謝某某銀行卡號前5位是45635，故被轉走45635元。當時，謝某某對此操作提出過質疑，但對方稱，“這只是一個驗證碼，以確認是旅客本人操作”，但就是在那一瞬間被騙。

　　謝某某迅速報警。警方根據銀行取款機上的線索追蹤，發現儋州市民鄧某叔侄涉嫌此案。不久，鄧某叔侄落網。經法院審理，鄧氏叔侄均構成詐騙罪，判處叔叔鄧某有期徒刑1年6個月，判處小鄧有期徒刑1年4個月，各判處罰金4000元。

　　案件分析：

　　“尊敬的謝某某旅客，您預訂的1月29日北京飛往深圳的HU7703次航班因飛行系統故障已被取消。為避免影響您的行程，請您及時聯系客服，4006691262辦理改簽。敬請諒解，注：改簽需10元工本費……”這是謝某某當時收到的短信內容。短信上，個人信息和航班信息清楚準確，很多人都會信以為真。因用戶個人信息泄露，不法分子根據這些精準信息編造詐騙情節，讓詐騙變得十分精準，成功率也極高。

　　此外，在類似案例中，時間緊迫也成為實現詐騙的一種手段。他們會營造“剩下的時間不多了”等緊迫感，讓人無暇多想，做出錯誤的判斷。

　　儋州市公安局刑警支隊二大隊教導員陳奇彥提醒：在收到類似“航班取消”等短信時，要通過航空公司官網上的客服電話等渠道核實。

　　3、收到短信“已轉賬”實際錢款“未到賬”

　　儋州市公安局刑警支隊二大隊副大隊長溫春陽說，今年11月23日，儋州警方抓獲詐騙犯罪嫌疑人曾某全、曾某駒等人。

　　經審訊，這個詐騙團伙交代，他們假冒大型企業、知名單位的采購員，與網絡賣家進行接觸，謊稱需要大量購買店家的商品，并索要回扣。

　　溫春陽介紹，在操作中，該團伙并不通過支付寶等平臺交易，而要求受害者用網銀將購物貨款轉賬到賣家賬戶。當賣家確認收到銀行轉賬提醒短信后，該團伙再要求賣家將回扣匯入自己指定的賬戶。

　　實際上，銀行發送的轉賬短信只表示發生了轉賬行為，并不意味著錢款到賬。

　　案件分析：

　　銀行的短信服務大家應該都很熟悉，可如今騙子卻借此，利用短信通知讓對方相信“匯款成功”，其實收到短信并不等于錢款已到賬。查詢錢款是否到位，最好的辦法，是直接登錄網銀，或者去ATM機、銀行柜臺查詢。

　　騙術有何翻新？

　　從知名人士到普通群眾，領教過儋州網絡騙子手法并中招者不在少數。一度猖獗的儋州電信網絡詐騙，經歷了5個發展階段，呈現出一些新的特征。轉移贓款的方式也從常規到前臺或銀行自助取款轉為網上銀行、POS機轉賬等，查處難度更大了。

　　五個階段

　　現在，機票改簽退詐騙類案件已占全部電信詐騙案件的60%

　　儋州市公安局副局長周有武介紹，梳理下來，該市電信網絡詐騙犯罪分為五個時期：

　　第一階段，2006年初至2007年初。儋州最早出現的電信詐騙犯罪是犯罪嫌疑人在網吧內發布所謂中獎信息，騙取辦理獎品所需的手續費等。

　　第二個階段，2007年初至2008年初。該市犯罪嫌疑人安裝私人用戶寬帶時，虛假登記寬帶用戶地址、姓名，使用小靈通作為客服電話詐騙。

　　第三個階段，2008年初至2009年底。犯罪嫌疑人將私人寬帶安裝在城鄉結合部實施詐騙。

　　第四個階段，2010年初至2013年底。犯罪嫌疑人通過使用“網絡400電話”，作為所謂的“客服電話”進行呼轉，并從常規到前臺或銀行自動取款轉為網上銀行、POS機轉賬等轉移贓款。

　　第五個階段，2014年以來。犯罪嫌疑人冒充機場售票中心工作人員，實施機票改簽退票詐騙。據統計，這類案件占全部電信詐騙案件的60%。

　　事實上，以上階段是相對劃分，每個階段在以一種或幾種犯罪方式呈現出來時，也不乏其他類型的犯罪案例。因此，這些階段，在一定程度上有互相疊加的成分。

　　四大特征

　　窩點分布廣泛、團伙分工明確、實行匿名運作、嫌犯年輕化

　　歸納五個階段的案例，周有武分析儋州電信詐騙呈現出四大特征：

　　特征一，在地域上，窩點分布廣泛。

　　今年3月12日，廣東警方派員來到儋州，請儋州公安邊防支隊協助調查一起網絡詐騙案，并提供了嫌疑人在自動提款機取錢時的照片，但嫌疑人戴著口罩，只能確定其住在儋州木棠鎮蘭訓地區。摸排過程中，儋州警方在美龍村聯排房屋角落，發現“蛛絲馬跡”，經反復偵查，確定這是一個網絡詐騙窩點。3月25日，儋州、廣東警方直奔目的地，抓獲犯罪嫌疑人4名。

　　周有武說，上面這個案例發生在偏遠鄉鎮，而儋州那大、南豐、蘭洋、和慶、木棠、中和等鎮個別村莊，或周邊橡膠林，都有可能成為網絡詐騙犯罪嫌疑人作案地。除了在鄉鎮農村，犯罪嫌疑人還在那大等城區租賃或購買住房作為詐騙窩點。

　　特征二，在組織上，團伙分工明確。

　　今年10月9日凌晨4時許，由儋州市委常委、公安局長易向陽直接指揮的近300名警力，分成6個分隊，乘著夜色直撲南豐鎮南茶村。

　　此前，儋州警方經過多方偵查，鎖定南茶村藏著網絡詐騙團伙。為了一網打盡，6個分隊按計劃到達各自指定位置。既有沖鋒，又有外圍，干脆利落地完成了任務：一舉抓獲28人，其中刑拘20人，現已逮捕17人。現場共繳獲2輛汽車、6臺電腦、30多部手機、10多萬元現金等。

　　據了解，南豐鎮南茶村涉嫌網絡詐騙者，屬于家庭式團伙，他們分工明確，聯系十分密切。

　　另據介紹，除了這種家庭式團伙，還有一些不相識者，則靠電話單線聯系，但合作卻很默契。

　　特征三，在手段上，實行匿名運作。

　　電信詐騙團伙，他們大都采用匿名式運作。諸如，“網絡400電話”客服電話、實際轉接的手機卡，以及涉案的銀行卡號，都在網上交易購買，沒有實名登記，因此網絡所顯示的IP地址并非真實地址。這給偵查和追捕帶來一定難度。

　　特征四，在年齡上，嫌犯年輕化。

　　“在儋州那大，不少未成年人熱衷于參加‘作吃’。”本地人黎先生感慨地說。在儋州方言里，“作吃”原指“自食其力”，如今被一些年輕人拿來特指“網絡詐騙”。

　　事實上，在儋州電信網絡詐騙犯罪眾多案例中，一些涉案者年齡并不大，就像上面提及的劉某某那樣，先要“跟班實習”。在儋州一些團伙中，已形成了一套可操作性強的“教案”，便于傳播和模仿，很快就可以讓“實習生”成為“熟手”。

　　如何道高一丈？

　　構建協同打擊電信詐騙的完整體系

　　近年來，全國電信網絡詐騙犯罪愈演愈烈。在這種大背景下，儋州警方每年都要開展多次打擊行動。

　　據不完全統計，2009年至2014年，儋州警方每年偵破電信網絡詐騙案件100多起，刑事拘留犯罪嫌疑人100多人，另協助外地警方抓獲犯罪嫌疑人100多名。從今年8月14日至10月底，儋州抓獲電信網絡詐騙犯罪嫌疑人97名，打掉犯罪團伙20個，端掉犯罪窩點23個，破獲刑事案件80起，繳獲贓款20多萬元，協助外省警方抓獲犯罪嫌疑人82人。而在11月1日開始的跨區域專項行動以來，截至11月27日，共抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人37人，打掉地域性電信詐騙職業犯罪團伙6個，搗毀電信詐騙犯罪窩點6處，偵破電信詐騙案件25起。儋州還協助外省公安機關抓獲犯罪嫌疑人16名，帶破一批相關案件。

　　易向陽介紹，儋州成立了打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動工作領導小組。

　　據介紹，在未來的打擊治理中，儋州將繼續抓住兩大重點：

　　其一，重點打擊處理多類違法犯罪人員。包括：機票退改簽詐騙、網購平臺購物詐騙、中獎信息詐騙等犯罪群體；非法獲取、出售和提供公民個人信息的人員；發送詐騙信息、撥打詐騙電話的人員；為詐騙團伙轉取款的人員；開發、制作、發布惡意手機木馬程序、網絡投資虛假交易軟件的人員；非法生產、銷售和使用“偽基站”、竊聽竊照專用器材、無線屏蔽器、“黑廣播”等器材的人員；非法買賣銀行卡的人員等。

　　其二，重點規范治理系列違規行為。包括：違規出租電信線路的；違規批量辦理、非實名辦理手機卡、上網卡的；違規辦理、使用“400”、“一號通”、“商務總機”等通訊業務的；使用非實名手機卡(包括移動通信轉售業務)、上網卡(包括移動通信轉售業務)、寬帶線路的；違規批量辦理、非實名辦理銀行卡的；為詐騙團伙提供POS機套現的；提供銀行卡給他人實施電信詐騙等行為。

　　針對日趨翻新的電信網絡詐騙犯罪手法和特點，以及持續推進的專項行動，農行儋州支行、工行儋州支行、中國移動儋州分公司、中國電信儋州分公司等單位有關負責人承諾，采取多項措施，從技術層面加大打擊力度。

　　針對一些年輕人甚至未成年人在實施網絡詐騙后，因受到的懲處并不重，而屢教屢犯的問題，海南省二中院刑二庭法官雷瓊艷認為，要依法判處一批罪有應得者，才能起到震懾作用。她介紹，目前我國打擊電信網絡詐騙的法律，主要包括：刑法第266條規定，以及最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》等相關規定。

　　不過，按照相關法律法規，未成年人受到的懲處相對較輕。齊有偉提出，要在全社會加大宣傳教育力度。而更具體的做法，則應該對管制或刑滿釋放的網絡詐騙犯罪者，尤其是未成年人，設立專門的教育基地，對他們進行正確的引導，使之不回到老路上去，從而培養身心健康的一代。

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