三大比特幣平臺違規融資融幣

　　提現手續費和“加杠桿”服務費是國內比特幣交易平臺主要盈利模式

　　比特幣去杠桿進入倒計時，比特幣平臺的高管并不愿意發聲，他們在等待監管層的最新舉措。昨晚，監管層傳出最新調查結果。

　　最新

　　比特幣中國超范圍經營

　　昨晚，中國人民銀行上海總部有關負責人發布近期現場檢查“比特幣中國”的結果，提醒機構及個人投資者應高度重視該平臺存在的風險隱患，維護好自身財產安全。這位負責人表示，初步檢查發現，“比特幣中國”交易平臺存在超范圍經營、違規開展配資業務、投資者資金未實行第三方存管等問題。機構及個人投資者應高度重視該平臺存在的風險隱患，維護好自身財產安全。

　　中國人民銀行營業管理部昨天公告稱，自聯合調查組進駐“幣行”、“火幣網”后，初步發現這些比特幣交易平臺違規開展融資融券業務，導致市場異常波動。此外，這些平臺均未按規定建立相關反洗錢內控制度。比特幣中國的比特幣價格聞訊跳水，截至昨晚10點，幣價跌破6000元大關，最低跌至5700元。

　　進展

　　監管調查接近尾聲？

　　國內三大比特幣交易平臺——比特幣中國、火幣網、OK幣行近日采取部分“去杠桿”的措施，對比特幣現貨的“融資”、“融幣”采取限制或暫停。

　　比特幣中國在官網宣布，自2017年1月12日起暫停提供借款、借幣服務。火幣網、OK幣行官網雖未掛出暫停融資、融幣公告，但客服人員均證實了相關“去杠桿”措施。一些火幣網投資人交易頁面日前出現無法借入現象，對方工作人員表示，是因為(平臺總的)杠桿額度已滿，等其他人歸還就可以了。這意味著火幣網是限定了平臺總的杠桿額度，但允許新的“融幣”、“融資”發生。而OK幣行的措施與比特幣中國相同，其客服人員表示，目前“融資”、“融幣”已暫停，只能進行還款(幣)操作。

　　針對日益加強的監管措施，下一個很有可能與去杠桿有關，至于具體措施以及嚴厲程度，業內普遍處于觀望狀態，不愿多談。一家中關村比特幣企業高管告訴北京青年報記者，以他個人觀察，監管層的調查應當接近尾聲，調查結論很有可能近期公布。“三大交易所比較正規，違規的可能性不大，之前他們都采取實名制。”他還表示，“目前是敏感期，也可以說是倒計時，監管層會采取哪些監管措施，不得而知。”

　　另一家深圳比特幣企業的聯合創始人則表示，“認可今年是比特幣監管元年的說法，至于去杠桿的措施是什么，不好推測。”

　　分析

　　比特幣將決定新的方向

　　市場的目光除了比特幣監管新舉措，還有一個國際大熱點，即1月20日美國新任總統特朗普就職對整個資本市場的影響。此前的1月12日凌晨，美國候任總統特朗普在紐約召開了首場新聞秀，當時美股承壓下跌，美元經歷過山車行情，現貨黃金和白銀短線上揚，黃金漲破1190美元/盎司關口。

　　市場分析人士稱，目前比特幣價格仍舊穩在上升通道內，技術指標也確認了漲勢還會持續。該文稱，美元將繼續走弱，因為交易者正在等待特朗普就職給市場帶來的不確定性。更糟糕的是，全球市場風險可能因為英國脫歐的強勢政策而增加，因為英國首相特雷沙·梅的演講也鼓勵了消費者在數字加密貨幣方面尋求收益，而非股票或債券。該文稱，這些不確定性或許會讓交易者繼續看好比特幣，尤其是中國的限制好像有所放緩。

　　這個周末，也許意味著比特幣去杠桿觀察周的結束，市場很可能重新決定新的方向。

　　疑問

　　杠桿功能會不會徹底關掉

　　比特幣的“中國式監管”仍在持續。繼1月6日央行北京、上海總部分別約見三家比特幣交易平臺負責人之后，1月11日，央行上海總部以及央行北京營管部聯合上海、北京兩地金融監管部門組成聯合檢查組，對“比特幣中國”、“火幣網”以及“幣行”這三家國內知名比特幣交易平臺進行為期一周的現場檢查。據了解，此次監管層主要調查比特幣交易平臺的杠桿違規交易、涉嫌違反外匯政策及洗錢等行為。分析人士認為，央行及時進行監管并不是為了取締國內比特幣平臺，而是讓其更合規。

　　黃金錢包首席研究員肖磊認為，此次監管的目的實際上有兩個，一個是隨著比特幣價格持續走高，諸多資金開始追逐比特幣，甚至大爺大媽跑步進場，各種借助比特幣的騙局頻發，如果再不介入，很多騙子就會更加有恃無恐。另外一點，很多似懂非懂的分析放大了比特幣轉移資產和洗錢的功能，導致央行等監管層壓力較大，不得不開始檢查。當然，比特幣交易平臺本身也存在一些問題，比如開發出來的諸多衍生產品已經具有很高風險，如果不設置一定的門檻，讓普通投資者參與其中的話，風險是巨大的。

　　而業內更關心的則是，一旦平臺開始整頓，未來杠桿功能會不會被徹底關掉？

　　推測

　　未來很可能收取手續費

　　自監管層展開行動以來，國內幾大平臺的比特幣交易量呈現顯著下滑趨勢，再加上“去杠桿”的影響，預計對平臺營收影響較大。

　　業內資深人士告訴北青報記者，一旦交易所停止杠桿后，很有可能恢復收取交易手續費，“這將成為停止杠桿后的交易所收益的主要來源。據我推測，若是恢復手續費，應該在千分之一以內。”

　　TechWeb了解到，提現手續費和“加杠桿”服務費是國內比特幣交易平臺目前的主要盈利模式。在提現手續費方面，以比特幣中國為例，比特幣現貨人民幣交易中，用戶每提取1枚比特幣(平臺稱“比特幣提現”)向平臺支付的提現費用為0.0001枚比特幣；用戶進行人民幣提現，小于200元人民幣，手續費2元人民幣，超過200元人民幣，手續費0.38%。在“加桿桿”服務費方面，以火幣網為例，當用戶進行杠桿操作時，平臺對杠桿部分計息收費，火幣網杠桿日利率0.1%。

　　監管

　　擬設第三方托管平臺

　　經過一輪大洗牌之后，比特幣迎來了新一輪牛市行情。2016年比特幣榮登國內最賺錢的投資，超過許多明星投資產品。隨著交易人數增多，交易平臺開始頻出狀況。繼火幣網1月5日、1月7日兩度崩潰后，1月9日凌晨1點幣行(OkCoin 中國)網站也突發“心梗”，交易暫停10余分鐘。據悉，監管層已經注意到比特幣存在的問題。

　　據了解，央行約談交易平臺負責人頭天晚上，已經向多位專業人士征詢過比特幣管理意見。另有靈通消息稱，監管層最近將在京召集專業人士討論比特幣管理，或設立第三方托管平臺。目前國內三大交易平臺火幣網、幣行和比特幣中國都沒有第三方機構托管，一旦比特幣平臺跑路，玩家將無處申訴。據悉，監管層已經意識到這個問題，而設立第三方托管平臺之后，玩家的安全會多一層保障。

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